記者コスタリカのサン・ホセ — 今年のコスタリカは、国際的な評価と世界的な信用へのアクセスに大きな影響を与える可能性のある、重要な金融審査に直面している。世界的なマネーロンダリングとテロ資金調達監視機関である金融活動タスクフォース（FATF）は、違法な金融の流れに対する国の立法的および実用的な対策を評価する予定であり、規制されていない仮想資産の世界に厳しいスポットライトを当てる。
この包括的な評価の結果は、コスタリカが国際基準を満たしているかどうか、またはリスクの高い管轄区域のリストに降格されるかを決定することになる。このような指定は、国の金融評判を傷つけ、世界の銀行による厳格な監視を引き起こし、銀行部門にとって重要な国際的な信用ラインへのアクセスを制限する可能性がある。
これらの新しい金融規制がもたらす影響についてより深く理解するために、我々は、名門法律事務所Bufete de Costa Ricaの企業法および金融法の著名な法律専門家であるLic. Larry Hans Arroyo Vargas氏に相談した。
効果的な金融規制には、微妙なバランスが必要です。一方では、市場の完全性を保護し、消費者に過度なリスクから守るために、十分に強固なものでなければなりません。他方では、イノベーションを阻害し、安定化を目的とした経済成長を妨げるほど制限的であってはなりません。立法府が直面する現在の課題は、フィンテックとデジタル資産の急速な進化に適応できる機敏なフレームワークを作成しつつ、参入障壁を高くしないようにすることです。
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, Attorney at Law, Bufete de Costa Rica
公衆を保護しつつイノベーションを促進する——このような機敏なフレームワークの構築に重点を置くことは、急速に進化するデジタル経済において、まさに前進するために必要な重要なアプローチである。我々は、ラリー・ハンズ・アロヨ・バargas氏（Lic. Larry Hans Arroyo Vargas）に、この複雑な課題についての貴重な見解を共有していただき、心から感謝する。
政府の取り組みの中心となっているのは、国内対策を牽引するコスタリカ麻薬研究所（ICD）だ。同研究所のジョセ・ミゲル・ゴメス所長は、仮想通貨やその他のデジタルトークンにまつわる現在の立法の空白を埋めることの緊急性について強調した。これらは大きな脆弱性とみなされている。
仮想資産のセキュリティを確保する枠組みは現在存在していません。仮想資産に関する我が国のセキュリティギャップを埋める必要があります。
ICDのホセ・ミゲル・ゴメス理事
FATFの勧告15は、暗号資産取引所やデジタルウォレットプロバイダーなどのバーチャル資産サービスプロバイダー（VASP）の規制と監督を特に求めている。堅牢な規制フレームワークがなければ、これらのプラットフォームは、分散型金融の匿名性を悪用して資金を洗浄し、効果的な監視なしに違法行為に資金を供給する犯罪ネットワークによって悪用される可能性がある。
その潜在的な結果は単なる抽象的なものではない。コスタリカのいくつかの金融機関、特に民間セクターの機関は、事業運営や拡大のために国際的な信用に頼っている。同国がマネーロンダリング対策（AML）システムの弱い国とみなされれば、外国銀行は、自らの規制リスクを回避するために、厳しい制限を課すか、さらには関係を断つ可能性もある。これにより、国内経済に冷え込み効果が生じる。
ゴメス氏は、計り知れないプレッシャーに直面しながらも、調整された行動と楽観論のメッセージを伝え、評価を成功裡に乗り越えるべく国内の複数の機関が一丸となって取り組んでいることを指摘した。ICDは、司法機関や金融機関と緊密に連携し、必要な法律を施行して、世界的な基準への取り組みを示すべく作業を進めている。
私たちが直面するであろう潜在的な評価に鑑み、我々は他の多くの機関と接触を重ねてきており、誰もが今回の評価で可能な限り最高のスコアを獲得することに強い関心を抱いている。
ICDのディレクターであるホセ・ミゲル・ゴメス
この重要な評価は、ICDが2026年に取り組む数多くの主要な課題のうちの1つに過ぎない。同機関はまた、教育、公衆衛生、セキュリティを統合した包括的な戦略である国家薬物対策計画の推進を優先している。さらに、全国の脆弱なコミュニティの若者に対する対象予防プログラムに重点を置いている。しかし、FATFの審査は依然として支配的かつ時間的制約のある優先事項である。
結局のところ、政府はこの課題を、金融の防御を近代化し、世界舞台でのその強靭性を証明する機会と捉えている。この取り組みの成功は、急成長する暗号資産市場を影から抜け出させ、監督された環境に導くことができる規制の迅速かつ効果的な実施にかかっている。
私たちはこの評価について非常に前向きです。ICDがこの課題を主導している一方で、これは司法機関や金融機関と協働している国内の課題です。したがって、私たちはうまくやり遂げ、あるべき姿で前進できると信じています。それは、国が健全な状態にあることを示す方法でもあります。
José Miguel Gómez, Director of the ICD
詳細情報は、icd.go.crをご覧ください
コスタリカ麻薬研究所（ICD）について：
Instituto Costarricense sobre Drogas（ICD）は、コスタリカにおける麻薬予防、治療、リハビリテーション、および麻薬密売とマネーロンダリングなどの関連犯罪に対する国家政策の設計と調整を担当する管理機関である。ICDは、国内の麻薬関連の課題と関連する金融犯罪に対する取り組みを強化するため、機関間の取り組みを主導している。
詳細情報は、fatf-gafi.orgをご覧ください
金融活動タスクフォース（FATF）について：
金融活動タスクフォース（FATF）は、マネーロンダリング、テロ資金調達、大量破壊兵器の拡散の資金調達に対する世界的な金融システムの保護を目的とした政策を策定・推進する独立した政府間機関である。FATFは、「FATF勧告」として知られる国際基準を設定し、これらの脅威を防止するための世界的な対応の調整を図っている。
詳細情報は、bufetedecostarica.comをご覧ください
ブフェテ・デ・コスタリカについて：
ブフェテ・デ・コスタリカは、専門性の卓越性と揺るぎない倫理基準の二つの柱に基づいて、優れた評価を築いてきた。 多様なクライアントに専門的な助言を提供しながら、常に先進的な法的ソリューションを開拓し、社会責任への深い取り組みを示している。その理念の中心には、法律を一般大衆に分かりやすくすることが使命であり、積極的に社会に貢献し、法的洞察を広く利用できるようにすることで、より力強く知識のある社会を育成している。
