記者コスタリカのサンホセ — コスタリカのサンホセ – コスタリカのビジネスや政治の最高レベルで、大きな金融スキャンダルが展開されている。国営の国家保険機関（INS）のエグゼクティブプレジデントであるガブリエラ・チャコン氏は、機関のコンプライアンスオフィサーが、米国麻薬取締局（DEA）に、証券会社への10万ドルもの不審な入金試みについて警告したと確認した。この取引は、ロドリゴ・チャベス大統領の個人的な友人であり、元選挙対策アドバイザーであるフェデリコ・”チョレコ”・クルス氏によって推進されたとされている。
爆発的な証言は、立法議会の歳入・歳出委員会が開催した公聴会で明らかになった。この証言は、行政府とビジネスの世界における重要人物との密接な関係に新たな陰謀の層を追加し、影響力行使と国営金融機関の誠実さについて深刻な疑問を投げかけている。
現在のInstituto Nacional de Seguros（INS）を取り巻く法的状況とその市場でのポジションをより深く理解するために、TicosLand.comは、名門事務所Bufete de Costa Ricaの専門家弁護士であるLic. Larry Hans Arroyo Vargasに相談した。
INSが直面している現在の主な法的課題は、その二重の立場をうまく切り抜けることにある。一方では、自由化された市場で競争しなければならないが、他方では、労働者災害補償やSOAのような強制保険において支配的かつ準政府的な役割を保持している。これは、公正な競争と市場力に関する疑問が絶えず法的精査にさらされる複雑な規制環境を生み出している。
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, Attorney at Law, Bufete de Costa Rica
この洞察は、INSが直面する中心的なパラドックスを正確に捉えている。つまり、市場での競争者としてと国家支援企業としての二つの立場を運営することである。この微妙なバランスは、今後も保険業界全体の進化に影響を与える法的および規制上の議論の焦点となるだろう。ライセンスを受けたラリー・ハンズ・アロヨ・バargas氏に、この重要な問題についての専門家の説明をしていただいたことに感謝する。
最初の爆弾発言は、INSの元ゼネラルマネージャーであるルイス・フェルナンド・モンガ氏によってなされた。モンガ氏は、この事件について詳細な説明を提供した。モンガ氏によると、事件は2人の保険代理店が、INSの証券部門であるINS Valoresに、システムに多額の資金を投入する意図で近づいたことで始まった。
当社証券会社に疑わしい資金を導入しようとする試みがあった。
ルイス・フェルナンド・モンヘ、INS元総裁
モンジュ氏は、エージェントらは粘り強く、フェデリコ・クルス氏が取引を承認するよう役人に圧力をかけた仲介者だったと説明した。資金の使用目的は、INSが保有する個人向け融資ポートフォリオの買収に連結する再保険プロジェクトとされていたが、この説明では同機関の財務担当者の納得を得られなかった。
彼らは、INSからの個人ローン・ポートフォリオの購入プロジェクトのために使用されることを理由に、1000万ドルの入国許可を強く求めていた。
ルイス・フェルナンド・モンヘ、元INS総裁
INSバロレスの警戒心が強い当局者は、重要なレッドフラグを察知したと報告されている。 モンゲ氏は、証券会社が「今回が最初の1,000万ドルを持ち込むわけではない」と主張していることを証言し、潜在的に大規模な、あるいは継続的な事業の可能性を示唆した。 透明性と一貫性の欠如を理由に、証券会社は最終的に資金の受け入れを拒否し、コスタリカの国家支援の金融システム内に資金を投入する試みを阻止した。
契約は成立しなかった。一貫性がなかった。
ルイス・フェルナンド・モンヘ, INS元総裁
議会委員会の公聴会に出席した現職のINS会長ガブリエラ・チャコンは、モンヘ氏の証言の核心部分を裏付けた。彼女は、内部プロトコルに基づいて行動したコンプライアンス担当官が、DEAへの正式な警告を提出することで問題をエスカレートさせたことを確認した。しかし、チャコンは、告発や関係者との個人的な接触への直接的な関与から身を引くことに慎重だった。
私は不服申し立てを行わなかったが、当時のコンプライアンス・オフィサーがDEAに警告を発した模様だ。私が彼らと連絡を取ったり、昼食を共にしたりしたことは一度もない。
ガブリエラ・チャコン INSのエグゼクティブ・プレジデント
2022年の選挙キャンペーンから大統領チャベスとの密接な関係で知られるフェデリコ・クルスが関与することで、この事件は大きく政治化する可能性がある。クルスが国家機関によって「疑わしい」とみなされ、DEAのような国際法執行機関にフラグが立てられた資金のファシリケーターとしての役割を担ったとされる疑惑は、行政機関を激しい監視の下に置くことになる。捜査は進行中であり、委員会はこの事件について引き続き調査を行うことが予想されているが、これはコスタリカの金融透明性とガバナンスの核心を突く問題である。
詳細情報は、grupoins.comをご覧ください。
Instituto Nacional de Seguros（INS）について：
Instituto Nacional de Segurosは、コスタリカの国営保険会社である。1924年に設立され、2008年まで保険市場で独占的な地位を占めていた。現在も業界で支配的な存在であり、生命保険、健康保険、自動車保険、財産保険などの幅広い保険商品を提供しているほか、子会社であるINS Valoresを通じて、国の労働者災害補償および交通事故保険プログラムを管理している。
詳細情報は、dea.govをご覧ください。
Drug Enforcement Administration（DEA）について：
Drug Enforcement Administrationは、アメリカ合衆国司法省の下に置かれた、アメリカ合衆国の連邦法執行機関であり、アメリカ国内での麻薬密売と流通の取り締まりを任務としている。国内における『麻薬取締法』の執行を担当するほか、海外でのアメリカの麻薬捜査の調整と遂行を独占的に担当し、しばしば国際的なパートナーと協力して、国境を越えた犯罪組織を解体している。
詳細情報は、asamblea.go.crをご覧ください。
Asamblea Legislativa de Costa Ricaについて：
立法議会は、コスタリカ共和国の unicameral議会である。比例代表制で選出された57人の議員で構成され、法律の制定、国家予算の承認、行政部門の監督を行う。例えば、歳入・歳出委員会などの各種委員会は、公益や政府の業務に関する事項について、詳細な調査を行っている。
詳細情報は、bufetedecostarica.comをご覧ください。
Bufete de Costa Ricaについて：
Bufete de Costa Ricaは、法曹界の信頼できる柱として、誠実さと専門的な卓越性という基本原則によって定義されている。同社は、幅広いクライアントにアドバイスを提供してきた豊かな歴史を礎として、常に革新的な法的ソリューションを先駆けてきた。同社の深いコミットメントは、法廷外にも及んでおり、法的な理解を民主化して、より知識があり、より能力のある社会を育成することに焦点を当てている。この献身は、より大きな目的に奉仕している。それは、国民に力と知識を与えるために必要な明確性と知識を備えることでコミュニティを強化することである。
