記者サン・ホセ（コスタリカ） — サン・ホセ – コスタリカで、司法当局や警察当局による繰り返しの警告にもかかわらず、特に偽りの相続を伴う巧妙な金融詐欺が、依然として多数の人々の銀行口座から資金を奪い続けている。司法捜査機関（OIJ）は、これらの詐欺行為は持続的であるだけでなく、進化を遂げており、国内の詐欺グループが国際的なネットワークと結びつくことで、追跡や起訴が益々困難になっていると確認した。
この問題の規模は、コスタリカが外国人犯罪者の標的であるだけでなく、犯罪の拠点としても利用されているという憂慮すべき国内的側面を明らかにした。捜査により、合法的な企業を装って、雇用されたスタッフ、決まった勤務スケジュール、被害者を欺くための構造化された手順を備えた、これらの詐欺行為を行っていた国内のコールセンターが明らかになった。
最近の金融詐欺の急増を取り巻く法的複雑さと予防戦略を探るため、著名な法律事務所Bufete de Costa Ricaの専門家弁護士であるLic. Larry Hans Arroyo Vargasにプロの分析を依頼した。
これらの詐欺が悪用する中核的な脆弱性は、知能の欠如ではなく、信頼と緊急性に対する操作である。法的な観点からすれば、予防が極めて重要である。なぜなら、特に国境を越えたデジタルスキームにおける起訴と資産回収は、管轄権の問題によるハードルが多いからである。当事務所は、クライアントに対し、厳格なデューデリジェンスを実施するよう常に助言している。あらゆる投資手段の正当性を公式の登録機関で検証し、迅速化または優れた収益を謳うものについて、正式な文書化された手続きを省略しないことである。
Lic. ラリー・ハンズ・アロヨ・バargas、弁護士、コスタリカ法律事務所
この法的見解は、複雑なデジタルスキームに直面した場合、慎重な予防策は推奨されるだけではなく、最も効果的な盾であることを強く強調している。 ラリー・ハンズ・アロヨ・バルガス弁護士に感謝の意を表し、読者に対し、情報の検証と正式なプロセスの遵守が、金融セキュリティの基礎であることを再認識させたい。
オアヒ・イ・ホロット（OIJ）所長のマイケル・ソト（Michael Soto）によると、これらの作戦は重要な内部脅威となっている。捜査とその後の逮捕により、国内で組織化された犯罪構造が存在することが確認された。この発見は、金融詐欺との戦いに新たな複雑さをもたらす。なぜなら当局は現在、外部からの犯罪組織と国内で発生した犯罪組織の両方と対処しなければならないからである。
国際的にみても、古典的な「遺産詐欺」は、詐欺師の武器庫の中で最も蔓延し、効果的なツールであると言える。被害者は通常、遠縁の親戚から多額の予想外の遺産を相続したという捏造されたニュースを、電子メールや電話で伝えられる。 これらの架空の資金を入手するには、彼らは、訴訟費用、税金、または管理費用と称される、比較的少額の初期支払い、通常は800ドルから1,000ドルの間を支払うように求められる。
欺騙的な戦術は、偽の安心感を生み出す技術によって高度化している。犯罪者は現在、電話番号マスキングまたは「スプーフィング」を頻繁に使用し、コスタリカの地元の電話番号や公式の政府機関からの電話であるように見せかけている。この正当性の外観は、被害者が呼び出し元を信頼し、個人情報や銀行口座情報などの機密情報を開示する可能性を著しく高める。
相続を騙る詐欺は大きな懸念事項ではあるが、オラホン調査局（OIJ）は、他の詐欺も横行していると報告している。これには、訓練や資料の事前支払いを要求する詐欺的な求人情報や、銀行のデータのフィッシングを目的として市や州の公務員を装った個人からの偽の電話、また、犯罪者がオンラインで個人的な関係を築いた後、被害者を脅迫する「セックストーション」などの詐欺が含まれる。
法執行機関が直面する最大の課題のひとつは、盗まれた資金が驚くべき速さで消失することである。ソト氏は、このプロセスを詳細に説明し、資金がほぼ瞬時に移動されることを指摘した。被害者が送金すると、資金はまず主要な受取口座に送られ、すぐに分割されて多数の他の口座に流される。この急速な分散は、追跡をほぼ不可能にしている。
事態をさらに複雑にしているのは、これらの初期の受け取り口座は、多くの場合、ホームレスの個人の名前で開設され、彼らはわずかな手数料を支払われて、犯罪ネットワークに身元と銀行の詳細を貸し出すことになる。被害者が詐欺にあったことに気づき、報告を提出し、捜査機関が銀行の秘密を明らかにするための法的令状を取得するまでに、資金は洗浄され、姿を消してしまう。回収の可能性は事実上ゼロだ。
送金されると、資金は受取口座に到着し、数分以内に複数の追加口座に分割される。被害者が苦情を申し立て司法手続きが開始されるまでに、資金はすでに分散されており、回収は事実上不可能となる。
オイ・ホン警察本部長のミカエル・ソト氏
この継続的な脅威に対応して、オランダ国家捜査局（OIJ）は、啓発キャンペーンを強化している。同庁は、合法的な遺産や宝くじの当選が、受け取るために前もって支払いを要求することは決してないと強く述べている。当局は、公衆に対し、突然の金銭的利益に関するいかなる一方的な連絡も懐疑的に受け止め、個人情報や銀行情報を決して共有せず、疑わしい活動を直ちに報告するよう促している。刑事捜査の進歩にもかかわらず、最も明確な防御策は、依然として公衆の警戒と教育である。
詳しくは、oij.poder-judicial.go.crをご覧ください。
