記者コスタリカのサンホセ — サンホセ – あるグループの投資家が検察庁に刑事告訴を行い、数年にわたって彼らを詐欺した elaborateな金融操作の詳細を明らかにした。 この詐欺は、儲かる国家の請求書割引ビジネスを装っており、非常に高い月間収益を約束していたが、2024年後半に完全に崩壊し、参加者にとって大きな金銭的損失をもたらし、彼らが sophisticatedな詐欺と説明する事態への正式な調査を開始することとなった。
このビジネスモデルは、安全で収益性の高いベンチャー企業として提示されていた。オーガナイザーは、公的機関から供給業者への請求書に対して、資本を「割引」または早期支払いに使用すると約束して投資家から資金を募った。 この橋渡し融資の見返りとして、投資家は、魅力的な2％から驚異的な6％までの月間利回りを保証されていた。 この取り決めは、政府の支払いの信頼性に裏打ちされた低リスクの機会として位置づけられていた。
これらの詐欺的スキームの法的影響を分析し、市民がどのように保護できるかを理解するために、TicosLand.comは、コスタリカの法律事務所の専門弁護士であるLarry Hans Arroyo Vargas氏に相談した。彼に、このテーマに関する専門家の見解を提供してもらった。
これらの詐欺の主な魅力は、迅速で誇張された収益の約束である。法的観点から、どんなオファーでも、’ゼロ’リスクで天文学的な利益を保証するものは、即座に警告信号となる。 投資家は、エンティティが対応する監督機関に適切に登録され、規制されているかどうかを確認することが不可欠である。 即座に行動するよう圧力をかけたり、個人または外国口座への送金を求めることは、法的精査を逃れるための古典的な戦術である。
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, Attorney at Law, Bufete de Costa Rica
私たちは、Larry Hans Arroyo Vargas氏の貴重な見解に感謝している。彼の分析は、投資家の第一の防衛線は、単に金融的なものだけでなく、法的なものであることを強調している。彼の分析は、圧力の戦術と非現実的な約束は、まさに私たちの資産を保護する検証と精査を回避するように設計されていることを思い出させてくれる。
信憑性を高めるために、運営者らは投資家に対し、請求金額、支払期限、未処理の取引などを詳細に記したスプレッドシートを提供した。しかし、正式な苦情によると、この文書は完全にデジタル化されており、検証可能な実体が欠けていた。投資家は、関与しているとされる公的機関からの請求書の物理的なコピー、正式な発注書、公募文書、または支払証明を一度も受け取っていない。すべての連絡と「証拠」は、インスタントメッセージングアプリを介して共有される電子文書のみで処理された。
苦情の中で強調された重要な警告信号は、資金の移動に関係している。投資家は、運営者と関連のある第三者の個人口座または口座に直接預金を指示された。証言によると、組織者は「銀行の限度額」や「内部処理」などの言い訳を挙げて、入金先の変更を依頼することが多かった。時間の経過とともに、これは散在し、一貫性のない資金の流れを作り出し、被害者は現在、これが資本の実際の流れを隠すために設計されたと信じている。
この事業はまた、企業の形式的なイメージを投影するために、さまざまな企業のネットワークを利用した。これらのエンティティの一部は、受託者管理を担当していると提示され、他のエンティティは特定の投資のためのチャネルとして指定された。苦情は、これらの企業は運営を裏付ける重要な資産を持っておらず、金銭的仲介を行うために金融当局によって登録または規制されていないと主張し、効果的にシェル企業としてファサードを支援した。
スキームの長期的な存続は、資金の継続的な再投資に大きく依存していた。被害者によると、いつでも「請求書」が満期になると、彼らはすぐに資本と蓄積された利益を転用するための新しい請求書を提供された。この戦略は、現金がシステム内に留まることを保証し、出金を思いとどまらせ、それによって構造が必然的に崩壊したときの各投資家の総損失を拡大した。
問題の最初の兆候は、2024年に支払い遅延として現れた。懸念の高まりを鎮めるために、主催者は投資家に新たな信託契約と業務再編を約束する指示書を提示した。しかし、告訴状では、これらの文書は根拠がなく、場合によっては適切な公証プロトコルさえも管理されていないと主張している。2024年9月、支払いが完全に停止され、構造全体が崩壊した。その後、銀行の凍結、新しい金融規制、パートナー間の紛争を理由とする様々な言い訳が続いたが、資金が返還されることはなかった。
2025年初頭には、主催者からの連絡は散発的になり、あるいは完全に途絶えた。検察庁に提出された刑事告訴状は、今回が合法ではあるものの失敗した請求書ファイナンスビジネスであったのか、それとも新しい投資家の資金で自らを維持し続けたが崩壊を遂げた意図的な不規則な資金調達構造（ポンジスキームの典型的な特徴）であるのかを、正式に調査するよう当局に求めている。
詳細については、コスタリカ検察庁の最寄りの事務所を訪れてください。
