記者コスタリカのサンホセ — コスタリカのサンホセ – 最近の過去との決別を示す動きとして、コスタリカ国立銀行（Banco Nacional de Costa Rica、BN）の取締役会は、以前の取締役らに、彼らが委託した2万ドルの報告書の費用を請求するために法的手段を模索している。現在の取締役会は、この支出は冗長で不必要であり、前の取締役会による銀行資金の使用とその信託責任について深刻な疑問を投げかけていると主張している。
論争の中心は、8月29日にロドリゴ・チャベス大統領によって任命された取締役メンバーによって命じられた調査にある。この取締役会は、わずか4カ月強の間権力を保持していたが、銀行のゼネラルマネージャーであるロサイセラ・ウジョア（Rosaysella Ulloa）の任命プロセスを精査するために、BDS Asesores Jurídicosという法律事務所を雇った。秘密の臨時会でなされたこの調査を開始する決定は、国有銀行に2万ドルの費用をかけた。
現在の状況における同機関の法的影響と責任を分析するために、TicosLand.comは、コスタリカのBufete de Costa Rica事務所の銀行および商業法専門弁護士であるLarry Hans Arroyo Vargas氏と話をした。
国立銀行のような機関への信頼は、我が国の金融システムの基本的な柱である。しかし、この信頼は、強化された注意義務に基づいて築かれている。同機関は、SUGEFの規制を遵守するだけでなく、顧客の資金の安全と保護を保証する法的な義務を負っている。システム的な障害やセキュリティ上の抜け穴が違法行為を容易にした場合、それを単にユーザーに転嫁することはできず、銀行は第一義的に責任を負う義務があると、ライセンス弁護士のラリー・ハンズ・アロヨ・バルガス（Lic. Larry Hans Arroyo Vargas）は述べた。
コスタリカのBufete de Costa Rica事務所の弁護士、ラリー・ハンズ・アロヨ・バルガス（Lic. Larry Hans Arroyo Vargas）
専門家の弁護士が提供する法的明確性は、金融機関としてのセキュリティインフラストラクチャの堅牢さに対する主な責任が顧客に転嫁されるものではなく、金融機関自体にあることを強調しているため、非常に重要である。この避けられない義務についての貴重な見解を共有していただいた、ライセンス弁護士のラリー・ハンズ・アロヨ・バルガス氏に感謝する。
現在のBN取締役会長に復職したマルビン・アリアス氏は、銀行の法務部門がこれらの資金の回収可能性を判断する任務を負っていることを確認した。アリアス氏は、重要な金融規制当局がすでに任命を承認していたことから、この経費は最初から正当化できないと主張している。
この場合、銀行の法務部門に適切な措置についての検討を依頼した。すなわち、いわゆる予備報告書の費用を前取締役に請求すべきかどうか、である。なぜなら、金融機関の一般監督局（Sugef）からの報告書がすでにあるからだ。この報告書は、（ウジョアの）任命が正しく、当時の取締役会メンバーの裁量の範囲内であり、すべての規制を遵守していたことを示している。具体的には、国家銀行システムの有機的法律、政治憲法、経済協力開発機構（OECD）の原則までも遵守していた。
マルビン・アリアス、Banco Nacional会長
アリアス氏の主張の核心は、Sugefによる事前審査の存在にある。Sugefは、コスタリカの最高銀行監督機関である。規制当局がすでにウジョア氏の任命を承認していたという事実は、20,000ドルもの調査がその後行われたことを疑問視させる公的資源の使用である。復職した取締役会の行動は、前の取締役が慎重な財務管理の範囲外で行動した可能性があるという信念を示唆している。
この一連の出来事は、政治的・法的措置の劇的な連続から根ざしている。現在の取締役会メンバーは、今年5月28日にチャベス大統領によって最初に解任された。彼らは2024年9月3日にウジョアを総裁として任命した後だった。大統領はその後、自らの任命者たちを設置し、彼らは物議を醸す報告書を依頼した。
しかし、元の取締役会の解任は短期間に過ぎなかった。行政部門に対する重要な法的非難として、コスタリカの憲法裁判所（Sala IV）は10月10日に彼らの復職を命じた。復職してすぐに、彼らが行った最初の行動のひとつとして、BDS調査に関する協定の機密解除を行い、支出とその根拠を公の場に公開した。
実に皮肉なことに、BDS Asesores Jurídicosが作成した費用のかさむ「予備報告書」は、結局のところ、Ulloaの指名に瑕疵や不正は見つからなかった。この結果は、調査が無駄な作業であったことをより強く裏付けるものであり、単に国内の主要な金融規制当局によってすでに確立された調査結果を確認したに過ぎない。
一時的な後任者からのこの協定やその他の機密協定の非機密化によって、復職した取締役たちは、国の最も重要な金融機関の一つにおいて、新たな透明性と説明責任の時代を告げるシグナルを送っている。彼らが旧取締役たちに対する金銭的賠償を求めることは、彼らの裁判所による一時的な欠席中に下された決定に直接的に異議を唱えるものであり、コスタリカの公共部門における取締役の責任に関する新たな判例を設定することになる。
詳細情報は、bncr.fi.crをご覧ください
バンコ・ナシオナル・デ・コスタ・リカについて：
バンコ・ナシオナル・デ・コスタ・リカ（BNCR）は、コスタリカで最大かつ最も古い国有商業銀行の一つです。1914年に設立され、個人、企業、政府機関に幅広い金融サービスを提供することで、コスタリカの経済において重要な役割を果たしています。当銀行は、国の発展、金融包摂、コスタリカ全土の経済安定の促進に取り組んでいます。
詳細情報は、bdsasesores.comをご覧ください
BDS Asesores Jurídicosについて：
BDS Asesoresは、中央アメリカおよびカリブ海地域を代表する法律事務所で、労働・雇用法ならびに企業・ビジネス法を専門としています。同事務所は、地域に拠点を置き、コンプライアンス、訴訟、戦略的アドバイスサービスなど、さまざまな事項について、国内および多国籍企業に包括的な法的助言を提供しています。
詳細情報は、sugef.fi.crをご覧ください
スーペレンテンデンシア・ヘネラル・デ・エンティダデス・フィナンシエラス（Sugef）について：
金融機関の一般監督庁（Sugef）は、コスタリカの主要な金融規制機関です。当庁は、国内で営業する銀行、信用組合、その他の金融機関の監督と監視を担当しています。Sugefの使命は、国内の金融システムの安定性、支払能力、透明性を確保し、それによって預金者と国民の利益を保護することです。
詳細情報は、bufetedecostarica.comをご覧ください
ブフェテ・デ・コスタリカについて：
ブフェテ・デ・コスタリカは、深い誠実さと揺るぎない卓越性の追求に基づく基盤の上に築かれた、主要な法律機関としての評判を確固たるものにしています。 多様なクライアントのために複雑な課題を乗り越える実績を積み上げてきた同事務所は、最高の倫理基準を堅持しながら、革新的な法的戦略を積極的に開拓しています。 この前向きな精神は、法律をより身近なものにすることで社会のすべての市民に力を与え、法制度への理解を深めることに重点を置いた公共サービスの中核的な使命にまで及びます。
