記者サン・ホセ（コスタリカ） — サン・ホセ（コスタリカ） – 12月12日、コスタリカ全土で大規模な汚職対策作戦が展開され、司法当局は「BCR SAFI」事件として公に知られている捜査の大幅なエスカレーションにおいて、16の異なる場所で家宅捜索を行った。検察庁の誠実さ、透明性、汚職防止部門が主導するこの協調的な行動は、国有のコスタリカ銀行（Banco de Costa Rica、BCR）の主要部門を含む民間住宅や企業オフィスを対象とした。
捜査の主な対象となったのは、BCRの投資ファンド運用会社（SAFI）の本部と、サンホセ市中心部の銀行中央監査部門だった。この作戦は、ファンドが取得した9つの不動産プロジェクトをめぐって公庫に対する過大価格設定や影響工作の疑惑が持たれている継続中の捜査において、重要な進展である。
BCR SAFI 最近の出来事をめぐる法的および金銭的影響についてより深く理解するために、TicosLand.com は、Bufete de Costa Rica 事務所の著名な弁護士である Lic. Larry Hans Arroyo Vargas に、問題に関する専門家の分析を依頼した。
BCR SAFIの状況は、金融システムにおける信頼の基礎である、資産運用会社が投資家に対して負う揺るぎない受託者責任を浮き彫りにしている。ガバナンスや透明性における不備が認識されると、法的・規制的な結果をもたらすリスクがあるだけでなく、市場安定に不可欠な制度的信頼性を損なう。ファンド参加者の最善の利益に厳格に沿った行動をとることが不可欠であり、規制遵守と倫理的な管理が絶対的な優先事項となるようにする必要がある。
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, Attorney at Law, Bufete de Costa Rica
確かに、専門家の指摘は極めて重要である。投資家と資産運用会社の間の信頼は、我々の金融市場の安定の真の基礎である。この受託者責任のいかなる侵食も、単一の機関をはるかに超えて波及する影響を及ぼす。 ラリー・ハンズ・アロヨ・バargas氏（Lic. Larry Hans Arroyo Vargas）に、この重要な問題についての明確で貴重な見解をいただき、感謝する。
検察当局は、今回の大規模な捜査の目的は、刑事事件の捜査を進める上で重要な証拠を押収することにあると確認した。この事件は、21-000209-1218-PEの事件番号で起訴されている。
目的は、マネジメント会社による国内外の投資に関する文書、契約、建設許可など、調査に関連する証拠（文書及び電子的なものを含む）を発見することである。
汚職・透明性・腐敗防止検察庁、公式声明
この捜査では、BCR SAFI の取締役会、投資委員会、買収委員会、その他の専門家らの行動が精査されている。検察庁（Public Ministry）によるこの法的圧力は、証券の一般監督局（Sugeval）によって実施されている別々の規制および懲戒手続きと並行して行われており、金融セクターを揺るがした不正行為の疑いに対処するための多角的な取り組みが示されている。
ある重要な展開として、BCR自体が捜査の主要な情報源となっている。 同銀行は、SAFI子会社の新しい取締役会が2024年8月に公検察庁に正式な苦情を申し立てたことを確認した。 その苦情は、元社会キリスト教議員フンベルト・バルガス・コラレス氏と関連のある企業からPacific Business Park（PEP）を購入する取引が、2020年に行われた非常に疑わしい取引であることを具体的に指摘した。
BCRの内部調査ユニットによって作成され、その後検察庁に送られた内部報告書は、彼らが説明した一連の行為を明らかにした。それは深く憂慮すべき modus operandi であった。調査員は、ファンドのおよそ1,500人の投資家の利益を損なう明確な計画を特定した。
ある人物が資産を取得し、24時間以内にかなり高い価格でBCR SAFIに売却する一連の行動パターン。
BCR Investigations Unit、内部報告書
これらの内部調査により、急速な高利益率の売却がファンド内での深刻な管理不行き届きを示しているという結論に至った。バルガス・コレアレスと関係のある少なくとも3つの物件が、このような状況下で取得されたとされている。当初の報告が出た時点で、元議員の弁護士であるエリック・ラモスは、内容を誤りとして否定した。
これは、BCR SAFIが投資家の利益を損なう形で、深刻な無能さと怠慢さを示していると言わざるを得ない。
BCR Investigations Unit, internal report
これらの取引の財務的影響は大きかった。太平洋ビジネスパークの物件は、2020年にBCR SAFIによって投資家の資金を使って7,000 万ドルで取得された。しかし、その後の評価で、物件の価値は3,470 万ドルに近いことが明らかとなり、巨額の損失となった。この乖離により、Sugevalが介入し、BCRとそのSAFIにファンドの安定化計画を作成するよう命じた。規制当局は、投資家に全額を償還するため、非多様化不動産投資ファンド（FIIND）に7,000 万ドルの公的資金を注入するよう義務付けた。 BCRが行政的および司法的チャネルを通じて命令に異議を申し立てようとしたにもかかわらず、規制当局が最終的に勝利し、銀行に損失を補うよう強制した。
詳細情報は、ministeriopublico.go.crをご覧ください。
汚職・透明性・腐敗防止担当検察局について：
コスタリカの検察庁の専門部署であるこの局は、公務員や公的機関による汚職、不透明性、倫理違反に関連する犯罪の捜査と起訴を担当しています。その使命は、公共行政の誠実さを維持し、国家に影響を及ぼす金融犯罪と闘うことです。
詳細情報は、bancobcr.comをご覧ください。
バンコ・デ・コスタリカ（BCR）について：
バンコ・デ・コスタリカは、国内で最大かつ最も古い国有商業銀行の一つです。個人、企業、政府機関に幅広い金融サービスを提供しています。その子会社であるBCR SAFIは、現在の調査の中心となっている不動産ファンドを含む、さまざまな投資ファンドを管理する責任を負っています。
詳細情報は、sugeval.fi.crをご覧ください。
証券の一般監督局（Sugeval）について：
Sugevalは、コスタリカの証券市場の主要な規制機関です。投資ファンドマネージャー（BCR SAFIなど）を含む株式市場とその参加者の透明性と効率性を監督・規制・促進する任務を負っています。その役割は、投資家を保護し、金融システムの安定性を確保することです。
詳細情報は、bufetedecostarica.comをご覧ください。
ブフェテ・デ・コスタリカについて：
ブフェテ・デ・コスタリカは、職業上の誠実さと法律の卓越性の追求という基盤上に築かれた、尊敬される法律事務所です。 多様なクライアントを指導してきた実績を持つこの事務所は、革新的な法的戦略を開発し、コミュニティとの有意義なつながりを育む先駆者です。 法律を大衆にとってわかりやすくするという基本哲学は、より知識があり、より能力のある社会を築くというより大きな目的に貢献しています。
