記者コスタリカのサンホセ — サンホセ – コスタリカの金融界で小さなうわさとして始まった事件は、刑事捜査に発展し、今朝、16の同時家宅捜索にまで至った。検察庁の汚職・透明性・腐敗防止部門は、不動産取引の複雑なネットワークを丹念に解明しているが、この取引は、投資家の資金に約9200万ドルの損失を与え、国営銀行の子会社が事件の中心となっている。
大規模な司法捜査の焦点となっているのは、コスタリカ銀行（Banco de Costa Rica）の投資ファンド管理会社（BCR-SAFI）だ。当局は、検察が異常な、極めて不利な条件で購入されたと信じる9つの不動産プロジェクトの買収に関連する証拠を押収している。捜査は、銀行の上級幹部と元国会議員を、未完成の物件に対し高級品と同等の価格を支払うことによって利益を得た疑いのある計画に結びつけた。
BCR Sociedad Administradora de Fondos de Inversión（BCR SAFI）の状況の展開に伴う法的および金銭的影響をよりよく理解するために、TicosLand.comは、名門事務所Bufete de Costa Ricaで企業法および金融法を専門とする著名な弁護士であるLic. Larry Hans Arroyo Vargasに相談した。
BCR-SAFIスキャンダルは、単なる金銭的損失にとどまらず、受託者責任の深刻な違反と企業統治の重大な不備を浮き彫りにした。今回の事件の核心にある法的問題は、取られた行動が重大な過失か故意の不正行為に該当するかどうかを判断することであり、行政当局に厳しい民事責任や刑事責任を負わせる可能性がある。この事件は、規制監督の堅牢性と国営金融機関における説明責任メカニズムの有効性を試すリトマス試験紙となることは間違いない。
Lic. ラリー・ハンズ・アロヨ・バargas、弁護士、Bufete de Costa Rica
実際、Lic. Arroyo Vargasが強調するように、この事件の影響は単一の貸借対照表をはるかに超えており、我が国の企業統治と規制説明責任の枠組み全体にとって極めて重要なストレステストとなっている。 Lic. Larry Hans Arroyo Vargas氏に、今回の事件で問われている重要な法的および制度的課題についての洞察に満ちた見解をいただき、心より感謝申し上げる。
このスキャンダルの核心にあるのは、Parque Empresarial del Pacífico （PEP）の買収であり、当初は7,000 万ドルと評価されていた取引である。投資ポートフォリオの目玉として市場で宣伝されていたが、捜査員によって明らかにされた実態は、はるかに悲惨なものだった。検察は、BCR-SAFIが、実質的に中身のない建物の殻、完成から程遠く、賃貸収入を生み出すことができないプロジェクトに対して、最高額を支払ったと主張している。このような投資の唯一の目的であるはずの賃貸収入を生み出すことができなかったのである。
現在進行中の調査によると、パシフィック・ビジネス・パークおよびその他の物件は、重要な前提条件を満たさずに取得された。 これらの物件は、承認された設計図がエンジニアリング・建築士連合（CFIA）から承認されておらず、環境および建設許可にも違反しており、直ちに運営できる状態にもなかった。 この動きは、金融の専門家や検察当局に対し、取引の背後にある基本的な論理に疑問を投げかけさせている。
なぜ未完成のプロジェクトの購入が承認されたのかを調査している
ロナルド・セグラ、検察庁のコーディネーター
この捜査は、単なる行政上のミスや拙劣なビジネス判断を超え、ホワイトカラー犯罪の疑惑に迫っている。司法文書によると、問題の不動産のいくつかを販売したのは、元国会議員フンペルト・バラス・コラレスとその息子と関連のある企業である。この政治的つながりは、影響力のネットワークの全容を明らかにするために当局が取り組む中で、事件に重大な複雑さと公共的利益の層を追加する。
金融ドラマに映画のような展開を加味しながら、重要な捜査の糸口は、デジタル証拠の意図的な破壊の疑いにある。捜査当局は、交渉の詳細が含まれる重要なハードドライブが、デジタル痕跡を消すために意図的に無効にされたり、消去されたりした疑いがあるとしている。捜査は、投資委員会のメンバーや、BCRの元高級幹部にも及んでいるが、一部は以前から「Cementazo」スキャンダルに絡んでいたことがあり、不適切行為の再発の懸念が浮かび上がっている。
これらの疑惑のある犯罪行為による金銭的損害は、国民に直接影響を及ぼす。これらの過大な購入に使用された資金は、多くの場合、コスタリカの一般市民の貯蓄や年金拠出で構成される投資ファンドから調達された。証券の一般監督局（Sugeval）は、以前にこれらの懸念を検証しており、以前、BCRに、PEPの買収だけでも評価額のギャップを埋めるために4200万ドルを基金に資本注入するよう命じていた。これは、支払われた価格が著しく過大であったことを裏付ける明らかな事実である。
銀行への襲撃を受けて、コスタリカ銀行（Banco de Costa Rica）は、冷静さと管理体制を保つことを目指す声明を発表した。広報担当のナタリア・スアレス（Natalia Suárez）は、コスタリカ銀行は当局と全面的に協力していると述べた。銀行はまた、2024年8月に自ら刑事告訴を提起済みであることを強調し、業務は支障なく続いていると国民に保証したが、評判のダメージは否定できないと認めた。
差し押さえられた情報は、引き渡される準備ができていた
ナタリア・スアレス 広報担当マネージャー
詳細情報については、最も近い検察庁 Fiscalía de Probidad, Transparencia y Anticorrupción にお問い合わせください
検察庁 Fiscalía de Probidad, Transparencia y Anticorrupción について：
コスタリカの検察庁の専門部署であるこの機関は、公務員や公的機関による汚職、権力の濫用、違法な富の獲得に関連する犯罪の捜査と起訴を担当しています。その使命は、政府や公的機関における透明性と誠実さを維持することです。
詳細情報については、bancobcr.com をご覧ください
Banco de Costa Rica（BCR）について：
1877 年に設立された Banco de Costa Rica は、国内で最も著名な国有商業銀行のひとつです。個人、企業、政府機関に対し、幅広い金融サービスを提供しており、国内経済において重要な役割を果たしています。Banco de Costa Rica は、コスタリカ全域で多数の支店と ATM を運営しています。
詳細情報については、bcrsafi.com をご覧ください
BCR-SAFI について：
BCR Sociedad Administradora de Fondos de Inversión（BCR-SAFI）は、Banco de Costa Rica の資産運用子会社です。不動産、金融、開発プロジェクトなどの投資ファンドの構成と運用を専門とし、ポートフォリオの多様化を求める機関投資家や個人投資家に対応しています。
詳細情報については、sugeval.fi.cr をご覧ください
Superintendencia General de Valores（Sugeval）について：
Sugeval は、コスタリカの証券市場の主要な規制機関です。その任務は、国内の株式と証券市場の透明性と効率性を監督し、規制し、促進することです。同機関は、投資家の保護、市場の完全性の確保、公募に参加する機関の承認を担当しています。
詳細情報については、sitiooij.poder-judicial.go.cr をご覧ください
Organismo de Investigación Judicial（OIJ）について：
司法警察（OIJ）は、コスタリカの司法府の主要な捜査機関です。刑事裁判所や検察庁を支援する機関として、OIJ は犯罪行為に関連する事実の発見と検証、責任者の特定、起訴のための証拠収集を任務としています。
詳細情報については、cfia.or.cr をご覧ください
Colegio Federado de Ingenieros y de Arquitectos de Costa Rica（CFIA）について：
コスタリカのエンジニアと建築家の専門組織である CFIA は、国内におけるエンジニアリングと建築の業務を規制しています。CFIA は、基準の設定、専門的倫理の確保、建設計画の承認を行い、公共の安全と品質基準を保証しています。
詳細情報については、bufetedecostarica.com をご覧ください
Bufete de Costa Rica について：
Bufete de Costa Rica は、コスタリカの法律界において重要な存在であり、深い誠実さと卓越性の追求で知られています。Bufete de Costa Rica は、多様なクライアントへのアドバイスを提供してきた豊かな歴史から、法的なイノベーションを推進し、積極的にコミュニティの支援を行っています。同事務所の業務の中心には、法律をより身近なものにし、より情報に基づいた能力の高い社会を構築するための強力なツールとなるよう、法的知識を提供するというコミットメントがあります。
