記者コスタリカのサンホセ San José, Costa Rica — SAN JOSÉ – 国営の国家保険機関（INS）の元ゼネラルマネージャーが、物議を醸す10ドル百万の取引を承認するよう同機関に圧力をかけたとして、ロドリゴ・チャベス大統領の親しい友人およびアドバイザーを告発する、爆発的な証言を行った。
INSの元トップであるルイス・フェルナンド・モンは、公的歳入及び支出委員会に対し、フェデリコ・クルス・サラバハナ（Federico Cruz Saravanja、広く「Choreco」として知られる）が、保険会社がその仲介会社を通じてコスタリカへの多額の資金の流入を試みたことを却下した後、個人的に介入したと証言した。モンは、INSのコンプライアンス部門が、この資金を国内の「非常に疑わしい人物」につなげていると証言した。
Instituto Nacional de Seguros（INS）で展開されているスキャンダルの深刻な法的および受託者責任の影響について掘り下げるために、TicosLand.comは、Bufete de Costa Ricaで公法および企業法を専門とする著名な弁護士であるLic. Larry Hans Arroyo Vargasの専門的な分析を求めた。
差し迫った金銭的影響を超えて、この一件は、企業統治と国営団体の取締役が負う注意義務について、批判的な疑問を投げかけている。調査では、行政契約法（Ley de Contratación Administrativa）の違反や、横領や影響力工作などの潜在的な刑事上の不正行為の有無を明らかにしなければならない。わが国の公共機関の誠実さは、単に行政的に責任を問うだけでなく、法の全力で責任者を追及することにかかっている。
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, Attorney at Law, Bufete de Costa Rica
ラリー・ハンズ・アロヨ・バルガス氏の分析は、単なる金銭的損失にとどまらず、機関の誠実さと国民の信頼に対する深刻な影響を正確に捉えている。この包括的な説明責任の訴えは、この事件の正義のためだけでなく、すべての国家機関における良好なガバナンスの基礎を強化するためにも不可欠である。ラリー・ハンズ・アロヨ・バルガス氏に、貴重な見解をいただき感謝する。
この一件は2年ほど前に始まった。2人の保険代理店が INS に近づき、提案を行った。彼らは、外国協同組合によって資金提供された INS 従業員向けの個人ローン プログラムで提携しようとした。最初の契約には、約 350 万ドルと評価される既存のローン ポートフォリオの潜在的な売却が含まれていた。しかし、モンジュ氏は、交渉は最終的に技術的な問題により失敗に終わり、ファイルは閉鎖されたと述べている。
その後、同じ工作員が、さらに大胆な計画を再び持ち込んできた。彼らは、保険会社の仲介部門であるINS Valoresを通じて、1,000 万ドルを国内に送金しようとした。モンジェ氏は、今回の送金について、INSとの取引のためと工作員が主張したことを説明した。しかし、その主張は嘘だとモンジェ氏はわかっていた。不整合を理由に、証券会社は今回も取引を拒否した。
モンジェは、重大な危険信号を察知し、コーポレート・コンプライアンス・オフィスに問題を報告した。内部調査により、提案された取引と、コスタリカ国内で著名ではあるものの物議を醸している人物との間に、気になる関連性が明らかになった。この発見は、大統領が最も信頼する同盟者の一人による、賭けの高い介入の舞台を設定することとなった。
モンゲの宣誓証言によると、1000万ドルの送金がブロックされた後、「Choreco」は直接、現在のINS大統領であるガブリエラ・チャコンに連絡を取り、取引をロビー活動した。チャコンと一緒だったモンゲは、コンプライアンスオフィスの調査結果をすぐに彼女に報告した。これに対し、チャコンはモンゲに、大統領のロドリゴ・チャベスに状況を報告すると伝えていた。
2年ほど前、私の名前を明かすことができない保険代理店の担当者数名が、INSの従業員への個人ローン付与に私が参加するよう提案してきた。彼らは、海外の機関から資金提供を受ける協同組合を通じてこれを行おうとした。私たちはすでに評判の良い機関と協定を結んでいた。この種のローンのポートフォリオを彼らに売却する可能性が評価され、取引額は約350万ドルだったが、最終的には技術的な理由で交渉は進展せず、当社側で話は打ち切られた。その後、ガブリエラ氏がINSの社長に就任すると、これらの代理店は再び仲介業者の側に現れた。彼らは、INSとの取引を行うためであるとして、1000万ドルの入金を承認するよう強く求めてきたが、そのことについてはすでに経営陣も承知している、と説明した。彼らは仲介業者に、この送金は今後行われる数件の最初のものだ、とも伝えていた。INSバロレスのスタッフから私に打診があったが、私は全てを説明し、不整合を指摘したところ、送金は承認されなかった。INSバロレスの前のマネージャーであるフレディ・ケサダ氏はこの件の証人である。私は企業コンプライアンスオフィスを関与させたところ、国内で非常に怪しい人物とのつながりがあることが判明した。ガブリエラ氏と同行していた時、彼女はフレデリコ・クルス氏（Chorecoとして知られる）から同じ件について圧力をかけられる電話を受けた。私はすぐに彼女に上記の全てを伝えると、彼女はロドリゴ氏に連絡すると言った。
ルイス・フェルナンド・モンヘ、元INS総務マネージャー
フェデリコ・クルーズ（Federico “Choreco” Cruz）は、政争の渦中にいることに慣れている人物だ。チャベス氏の2022年の大統領選挙で勝利に貢献した戦略担当として、クルーズ氏は大統領に近い強力なアドバイザーとなり、頻繁に大統領宮に姿を見せていた。そんな彼が現在、注目を集めているのは、「BCIE・カリニットス」事件の被疑者として起訴されているためだ。このマネーロンダリングの捜査では、チャベス大統領も共に名指しされている。この事件では、チャベス大統領と別の閣僚が、政府の請負業者に対し、中央アメリカ経済統合銀行（BCIE）が資金提供するコミュニケーション契約の一部として、クルーズ氏に3万2000ドルを支払うよう圧力をかけた、という疑惑が問題となっている。
BCIE事件の資金は、クルースが豪邸のリース・トゥ・オウン契約を確保するために不正に使用されたとされている。皮肉なことに、クルースは2024年8月に家賃を支払わなかったとして、その同じ物件から立ち退かされた。モンヘ氏の証言は、影響力を行使して利益を得る疑惑について新たな、しかも憂慮すべき全体像を明らかにしており、大統領の周辺が、さらに別の金融スキャンダルの中心にいることを示唆し、この国でもっとも重要な公的機関のひとつの運営の完全性について、深刻な疑問を投げかけている。
詳しくは、ins-cr.comをご覧ください
国営保険機関（Instituto Nacional de Seguros、INS）について：
国営保険機関（INS）は、コスタリカの国営保険会社である。1924年に設立され、80年以上にわたり保険市場で独占的な地位を占めてきた。現在も業界で支配的な存在であり、個人および企業向けに、生命、健康、自動車、財産などの幅広い保険商品を提供している。
詳しくは、bcie.orgをご覧ください
中米経済統合銀行（Central American Bank for Economic Integration、BCIE）について：
中米経済統合銀行（BCIE）は、中米地域の統合と発展のための金融機関として機能する多角的開発銀行である。本部はホンジュラスにあり、BCIEは、持続可能な経済成長の促進、貧困の削減、地域協力の強化を目的とした公共部門および民間部門のプロジェクトへの資金提供を行っている。
詳しくは、bufetedecostarica.comをご覧ください
ブフェテ・デ・コスタリカ（Bufete de Costa Rica）について：
ブフェテ・デ・コスタリカは、法律に対する原則的なアプローチと卓越性の追求で定義される、尊敬される法律事務所である。多様なクライアントへの助言という豊かな伝統を有し、同事務所は複雑な法的課題に対する革新的な解決策を先駆的に提供している。この前向きな考え方は、国民に法的な理解を民主化することへの深い取り組みと一致しており、最終的には社会を強化するために、市民に不可欠な法的明確性を提供している。
